Просроченные займы – отчет по просроченным займам на заданную дату. В отчете содержится информация о просроченной задолженности: суммы, даты возникновения просрочки, кол-во дней просрочки.

Отчет формирует выборку просроченных займов на указанную дату.

Работает в нескольких режимах:  

-Без учета забалансовых сумм;

-Разбивать по дням просроченную ОС;

- для Callcenter;

- Считать просроченными в дату платежа.

Все элементы отчета связанны между собой. Ниже мы с Вами разберем элементы и поля отчета «Просроченные займы» на заданную дату. Для того, чтобы сгенерировать отчет, перейдите по ссылке «Отчет»-«Базовый» - «Просроченные займы», установите дату, при необходимости выберите соответствующий фильтр или режим, и нажмите кнопку "Сгенерировать". Затем выберите из списка сгенерированных отчетов и скачайте его на свой ПК.  

При формировании отчета можно воспользоваться фильтрами, которые необходимо задать перед формированием отчета. Выборку можно сделать по значениям из контракта, заявки, анкеты клиента и операции. Для примера рассмотрим примение фильтра по кредитному продукту (аннуитет): 

А ниже формирование отчета без применения фильтров:

Так же отчет можно формировать в разных режимах:

Если в поле "Без учета забалансовых сумм" указать - ДА, то отчет сформируется без учета сумм, которые находятся за балансом. 

Если в поле "Разбивать по дням просроченную ОС" указать - ДА, то в отчете просроченная ОС будет выведена с разбивкой по дням. В данном отчете за просроченную сумму будет браться сумма просрочки ОС, а не активная сумма.

Если в поле "Для Callcenter" указать - ДА, программа сформирует отчет для Callcenter.

Если в поле "Считать просроченными в дату платежа" указать -ДА, то отчет сформируется с данными о просрочке в дату платежа.

Пример отчета с режимом Callcenter

Поле «№» в данном поле отображается порядковый номер в списке отчета.

Поле «№ по гр.»  в данном поле отображается порядковый номер в списке отчета.

Поле «Регион»  в данном поле отображается название региона, в котором открыт займ. Данные тянутся из справочника Филиал поле Регион.

Поле «Филиал»  в данном поле отображается название филиала, в котором открыт займ.  У организации может быть несколько филиалов, соответственно, в отчет будет попадать тот филиал, в котором открыт займ. Филиал это объединение подразделений по территориальному признаку. Указанная информация заполняется при создании Контракта в разделе «Запрос». Рассмотрим на примере: У организации, есть 3 точки выдачи займа в городе Одинцово. Город Одинцово будет являться филиалом, а 3 точки выдачи, будут являться подразделениями.

Поле «Подразделение»  в данном поле отображается название подразделения, в котором выдан займ. У организации может быть несколько подразделений, соответственно, в отчет будет попадать то подразделение, в котором открыт займ. В программе любая точка выдачи считается за подразделением. Указанная информация заполняется при создании Контракта в разделе «Запрос».

Поле «Клиент» в данное поле выводится ФИО заемщика. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Домашний» в данное поле выводится персональная информация по заемщику – домашний телефон. Указанная информация отображается в анкете клиента в разделе - «Адреса и реквизиты».

Поле «Рабочий» в данное поле выводится информация о рабочем номере телефона. Указанная информация отображается в анкете клиента в разделе - «Информация о месте работы».

Поле «Мобильный»  в данное поле выводится персональная информация по заемщику – мобильный номер телефона. Указанная информация отображается в анкете клиента в разделе - «Персональные данные».

Поле «Контракт» в данном поле указывается уникальный порядковый номер кредитных контрактов. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Специалист по займам» в данное поле тянется информация по специалисту по займам, который создал контракт. Данные можно посмотреть в "Контракте" в разделе "Запрос" - "Специалист по займам".

Поле «Дата выдачи» в данное поле выводится дата выдачи займа. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Дата последнего погашения» в данном поле выводится информация о дате последнего платежа. Эта дата берется из планового графика, который формируется при выдаче займа.  Указанная информация отображается в «Контракте» - «Финансовая информация» - «Графики».

Поле «Количество платежей» в данном поле указывается информация о количестве взносов, т.е. срок кредита. Указанная информация отображается в «Контракте» разделе «Запрос».

Поле «Просроченных платежей»  в данном поле указывается количество просроченных платежей по займу. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Просроченные транши».

Поле «Общая сумма задолженности» в данном поле указывается общая сумма задолженности. ВАЖНО: начисленные в день формирования отчета проценты не относятся к задолженности.

Поле «Выданная сумма» в данное поле выводится информация по сумме займа. Указанная  информация отображается в «Контракте» в разделе «Запрос».

Поле «Активная сумма» в данном поле указан баланс по основному долгу.

Поле «Просрочка ОС»  в данном поле указывается просроченная сумма ОС.

Поле «Просрочка %»   в данном поле указывается просроченная сумма % и просроченная сумма по отсроченным процентам.

Поле «Просрочка по Адм. Сборам»  в данном поле указывается просроченная  сумма по всем видам сборов и взносов..

Поле «Просрочка штрафы»  в данном поле указывается просроченная сумма по всем видам штрафов.

Поле «Баланс по дисконту» в данное поле выводится информация по сумме дисконта по контракту. Дисконт это сумма будущих (ожидаемых) денежных платежей к текущему моменту времени. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по регуляторному резерву по ОС» в данное поле выводится информация по сумме регуляторного резерва по ОС. Регуляторный резерв это сумма резервного фонда, создаваемая организацией для покрытия своих возможных убытков по ОС. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по регуляторному резерву по %»  в данное поле выводится информация по сумме регуляторного резерва по процентам. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по резерву МСФО» в данное поле выводится информация по сумме резерва МСФО по займу. Резерв МСФО это сумма резерва, которая отвечает расчету международного стандарта финансовой отчетности. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Кол-во дней просрочки (фактическое)»  в данном поле указывается фактическое кол-во дней просрочки по займу.  Приведу пример: У клиента 4 месяца просрочки, клиент внес средства, которые хватило на погашение задолженности на первые 2 месяца. По факту у клиента стала просрочка всего 2 месяца, а по статусу так и осталась 4 месяца. Вот отличие фактической просрочки от просрочки по статусу.

Поле «Дата просроченного статуса» в данном поле указывается дата выхода на просрочку займа. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «История статуса».

Поле «Кол-во дней просрочки (по статусу)»  в данном поле указывается кол-во дней просрочки по статусу выхода на просрочку займа. Дату просрочки по статусу можно посмотреть в данных «Контракт» - «Финансовая информация» - «История статуса».

Поле «Группа» в данное поле выводится информация по названию группы клиентов по групповому займу. Это значение заполняется при создании группового соглашения.

Поле «Групповое соглашение» в данное поле выводится информация по названию группового соглашения.

Поле «1-30» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 1 до30 дней.

Поле «31-60» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 31 до 60 дней.

Поле «61-90» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 61 до 90 дней.

Поле «91-120» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 91 до 120 дней.

Поле «121-180» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 120 до 180 дней.

Поле «181-270» в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 181 до 270 дней.

Поле "271-360" в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  от 271 до 360 дней.

Поле ">360" в данное поле отображается просроченная сумма ОС в разрезе кол-ва дней просрочки  более 360 дней.

Пример формирования отчета без режимов, можно посмотреть тут

Пример формирования отчета в режиме Callcenter, можно посмотреть тут