Суммарные - Суммарный по активным займам
Суммарный по активным займам – отчет показывает активный портфель на руках, может формироваться в разрезе филиалов, подразделении, кредитных менеджеров, кредитных продуктов, источников финансирования и других группировок.
Активный контракт (займ) – это контракт, в котором есть задолженность по Основной сумме.
Интерфейс отчета следующий:
- Заполняем дату отчета;
- Выбираем режим с учетом или без учета забалансовых сумм;
- Группировка по: выбираем нужную группировку. Например, если нужно информация в разрезе филиалов, выберите Объект – Контракт, Поле – Филиал; Если нужна информация в разрезе источников финансирования, выберите Объект – Контракт, Поле – Источник финансирования и т.д.;
- Фильтры – по необходимости можем задать условия, например: по региону, филиалу, судебникам/не судебникам, по суммам займам и т.д. После выбора условии нажмите на кнопку «+» чтобы добавить фильтр;
- Нажмите на кнопку «Сгенерировать отчет»
Форма отчета следующая (в разрезе филиалов):
· Дата отчета;
· Информация по группировке отчета, в нашем примере: Филиал;
· Режим отчета, в нашем примере с учетом забалансовых сумм;
· Колонка с порядковым номером строки;
· Значение – в нашем примере это Филиал;
· Количество займов – количество активных займов;
- Доля в % - доля в процентном соотношении от общего портфеля (основная сумма);
- Средний срок займов – среднее значение по сроку займа (количество взносов);
- Сумма на руках – баланс по Основной сумме по активным контрактам;
- Средняя сумма займа – среднее значение по сумме займа активных контрактов;
- Средневзвешенная ставка – средневзвешенная эффективная процентная ставка, рассчитанная по формуле КФН РК.