Отчет с данными по портфелю на заданную дату (Остатки по всем видам задолженностей клиентов: Основной долг, начисленные но, непогашенные проценты, штрафы, комиссии, внесенные авансы (Предоплата).

В отчет попадает информация по Активным займам на указанную дату.

Под Активными займами программа Brainysoft понимает займы, у которых на момент формирования отчета есть баланс по ОС или процентам.

Все элементы отчета связанны между собой. Ниже мы с вами разберем элементы и поля отчета «Активные займы» на заданную дату.

Для того, чтобы сгенерировать отчет, перейдите по ссылке «Отчет» - «Базовый» - «Активные займы», установите дату, при необходимости выберите соответствующий фильтр, и нажмите кнопку «Сгенерировать». Затем выберите из списка сгенерированных отчетов и скачайте его на свой ПК.

При формировании отчета можно воспользоваться фильтрами, которые необходимо задать перед формированием отчета. Выборку можно сделать по значениям из контракта, заявки, анкеты клиента и операции. Для примера рассмотрим примение фильтра по фамилии:

А ниже формирование отчета без фильтра:

Так же отчет можно формировать в разных режимах:

Если в поле «Без учета забалансовых сумм» указать - ДА, то отчет сформируется без сумм, которые находятся за балансом.

Если в поле «Открытые займы» указать - ДА, то отчет сформируется с открытыми займами.
Открытые займы - это займы, у которых Балансовая сумма Основного долга и процентов равна 0, но есть балансовый остаток по другим видам сумм.

Поле «№» в данном поле отображается порядковый номер в списке отчета.

Поле «№ по гр.» в данном поле отображается порядковый номер в списке отчета.

Поле «Регион» в данном поле отображается название региона, в котором открыт заём. Данные тянутся из справочника Филиал поле Регион.

Поле «Филиал»  в данном поле отображается название филиала, в котором открыт заём. У организации может быть несколько филиалов, соответственно, в отчет будет попадать тот филиал, в котором открыт заём. Филиал это объединение подразделений по территориальному признаку. Указанная информация заполняется при создании Контракта в разделе «Запрос». Рассмотрим на примере: У организации, есть 3 точки выдачи займа в городе Одинцово. Город Одинцово будет являться филиалом, а 3 точки выдачи, будут являться подразделениями.

Поле «Подразделение» в данном поле отображается название подразделения, в котором выдан заём. У организации может быть несколько подразделений, соответственно, в отчет будет попадать то подразделение, в котором открыт заём. В программе любая точка выдачи считается за подразделением. Указанная информация заполняется при создании Контракта в разделе «Запрос».

Поле «Источник финансирования» в данном поле указывается происхождение средств, из которых выдается займ. Указанная информация заполняется при создании Контракта в разделе «Запрос».

Поле «Клиент» в данное поле выводится ФИО заемщика. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Контракт» в данном поле указывается уникальный порядковый номер кредитных контрактов. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Дата выдачи» в данное поле выводится дата выдачи займа. Указанная информация отображается в разделе «Контракт».

Поле «Дата последнего погашения» в данном поле выводится информация о дате последнего платежа. Эта дата берется из планового графика, который формируется при выдаче займа.  Указанная информация отображается в «Контракте» - «Финансовая информация» - «Графики».

Поле «Дата последнего начисления» в данное поле выводится дата последней операции по контракту. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация».

Поле «Процентная ставка» в данное поле выводится информация по процентной ставке по займу. Указанная информация отображается в контракте в разделе «Запрос».

Поле «Кол-во траншей» в данном поле указывается информация по количество платежей из кредитного продукта, т.е. срок кредита. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Запрос».

Поле «Количество льготных периодов» в данное поле выводится информация о льготных периодах займа. В настройках кредитного продукта можно настроить  льготные траншы, также есть возможность выбрать метод начисления процентов – остаточный с льготными траншами.

Поле «Сумма займа» в данное поле выводится информация по сумме займа. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Запрос».

Поле «Баланс по ОД» в данное поле выводится информация по остатку основной суммы займа, которую должен выплатить клиент для погашения займа. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по %» в данное поле выводится информация по процентам, подлежащим уплате на момент формирования отчета. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по штрафам» в данное поле выводится информация по сумме всех начисленных штрафов на момент формирования отчета. (Штраф, Штраф На Процент, Штраф За Опоздание, Штраф на сборы, Проценты на просроченную ОС, Отсроченные штрафы). Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по сборам» в данное поле выводится информация по сумме всех сборов, настройка которых проводится в справочнике Кредитный продукт. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Кредитный продукт».

Поле «Баланс госпошлина» в данное поле выводится информация по сумме госпошлины. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс предоплаты по ОС» в данное поле выводится информация по сумме предоплаты по основной сумме. При внесении платежа суммой большей, чем платеж по графику, переплата учитывается как предоплата по ОС. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого». Порядок погашения внесенной суммы прописывается в разделе «Контракт» - «Кредитный продукт» - «Метод зачета предоплаты».

Поле «Баланс предоплаты по %» в данное поле выводится информация по сумме предоплаты по процентам. При внесении платежа суммой большей, чем платеж по графику, переплата учитывается на предоплате по процентам. Указанная информация отображается в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого». Порядок погашения, внесенной суммы прописывается в разделе «Контракт» - «Кредитный продукт» - «Метод зачета предоплаты».

Поле «Баланс по дисконту» в данное поле выводится информация по сумме дисконта по контракту. Дисконт это сумма будущих (ожидаемых) денежных платежей к текущему моменту времени. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Ставка резерва по контракту на ОС» в данное поле выводится информация по ставке резерва по контракту на основной долг. 

Поле «Ставка резерва по контракту на % и штрафы» в данное поле выводится информация по ставке резерва по контракту на проценты и штрафы. 

Поле «Баланс по регуляторному резерву по ОС» в данное поле выводится информация по сумме регуляторного резерва по ОС. Регуляторный резерв это сумма резервного фонда, создаваемая организацией для покрытия своих возможных убытков по ОС. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по регуляторному резерву по процентам» в данное поле выводится информация по сумме регуляторного резерва по процентам. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Баланс по резерву МСФО» в данное поле выводится информация по сумме резерва МСФО по займу. Резерв МСФО это сумма резерва, которая соответсвует расчету международного стандарта финансовой отчетности. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Резерв МСФО по процентам» в данное поле выводится баланс по виду суммы Резерв МСФО по процентам на дату отчета.

Поле «Тип займа» в данное поле выводится информация по типу займа. Сейчас в программе 2 типа займа: краткосрочный – это займ до 364 дней и долгосрочный – это займ свыше 364 дней. Тип займа определяется автоматически.

Поле «Статус контракта» в данное поле выводится информация по действующему статусу контракта на момент формирования отчета. Статусы контракта могут быть следующие: обычный, просроченный, реструктурированный, реструктурированный просроченный. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «История статуса».

Поле «Количество дней просрочки по статусу» в данное поле выводится информация по количеству дней просрочки по статусу выхода на просрочку займа. Дату просрочки по статусу можно посмотреть в данных «Контракт» - «Финансовая информация» - «История статуса».

Поле «Количество дней просрочки фактическое» в данное поле выводится информация по фактическому количеству дней просрочки. Дату просрочки фактическое можно посмотреть в данных «Контракт» - «Финансовая информация» - «История статуса».

Поле «Группа» в данное поле выводится информация по названию группы клиентов по групповому займу. Это значение заполняется при создании группового соглашения.

Поле «Групповое соглашение» в данное поле выводится информация по названию группового соглашения.

Поле «Остановка начисления процетов» в данное поле выводится информация по остановке начисления процентов (да/нет).

Поле «Дата остановки начисления процентов» в данное поле выводится дата, в случае наличия операции «Остановка начисления процентов».

Поле «Баланс по регулятоному резерву по штрафам» в данное поле выводится информация по сумме регуляторного резерва по штрафам. Данные можно посмотреть в разделе «Контракт» - «Финансовая информация» - «Итого».

Поле «Судебник» в данное поле выгружается информация по наличию судебного дела (да/нет).

Поле «Дата признака Судебник» в данное поле выгружается дата признака «Судебник».

Пример отчета, можно посмотреть тут